Конец отмыванию денег и анонимным платежам: что скоро изменится для биткойн-инвесторов в ЕС
В ЕС ужесточается анонимность и преступная деятельность в связи с биткойнами и другими криптовалютами. Новые законы обязывают торговые площадки однозначно идентифицировать клиентов. Если парламент ЕС и федеральные земли официально одобрят его, биткойн-инвесторам придется адаптироваться к новым правилам платежных операций с виртуальными деньгами. Комиссия ЕС и парламент недавно договорились о том, что везде, где монеты можно обменять на реальные деньги, необходимо запрашивать информацию об отправителе и получателе — независимо от суммы.
Власти могут запрашивать данные
В новом законе также говорится, что провайдеры должны передавать данные в соответствующие органы в случае расследования дела об отмывании денег или терроризме. Эти правила не распространяются на переводы между частными лицами или между торговыми площадками по заработку на криптовалюте, поскольку в обоих случаях обмен на так называемую фиатную валюту, то есть евро, доллары США и т. д., не является частью транзакции.
Депозиты или снятие средств с независимых кошельков, называемых в законе «необслуживаемыми кошельками», являются особым случаем. Это виртуальные кошельки, владельцы которых могут проводить транзакции без финансовых учреждений, поэтому они, как правило, действуют анонимно и не связаны с торговыми платформами, такими как, криптобиржи Coinbase или Kraken. При объеме торгов более 1000 евро у поставщика услуг поставщики криптографических услуг должны проверить, соответствуют ли владельцы независимых кошельков пользователю платформы.
Окружающая среда важна, но на самом деле не имеет значения
Окружающая среда также учитывалась во время переговоров по новому закону, хотя и незначительно. Штефан Бергер, член Европарламента, пишет: «Прорыв! Европа — первый континент с регулированием криптоактивов. Парламент, Комиссия и Совет договорились о сбалансированном «MiCA». Для меня как докладчика было важно, чтобы он был здесь. Нет запрета на такие технологии, как доказательство работы».
Пояснение: «MiCA» — это название свода правил ЕС. Аббревиатура расшифровывается как «Положение о рынках криптоактивов», то есть «регулирование распределения, выпуска и торговли криптоактивами». «Proof-of-Work» означает способ, которым, например, генерируется криптовалюта, такая как биткойн или эфир. Обе валюты построены таким образом, что для выполнения сложных вычислений для проверки транзакций требуется специальное оборудование. В награду вы можете получить определенное количество соответствующих монет.
Но: «Поставщики криптоактивов должны в будущем раскрывать информацию о потреблении энергии и воздействии активов на окружающую среду. Основой для этого будут Регуляторные технические стандарты (RTS)», — пишет Бергер. В плане потребления электроэнергии в промышленности пока ничего не изменится.
Для биткойн-гангстеров все становится сложнее
На самом деле, новый набор правил может затруднить обмен украденных монет на общенациональные валюты преступниками в Европе. Потому что в будущем почти бесконечная возможность отслеживания каждой отдельной транзакции будет связана с достоверными данными. Это должно значительно облегчить властям выделение денег из незаконных источников нужному лицу при совершении платежа — по крайней мере, при его обмене.
Если кто-то просто держит свои монеты, ЕС все равно будет сложно узнать, кто за ними прячется. Однако это таит в себе опасность для другой стороны, потому что, как показали последние несколько недель и месяцев, цены на монеты подвержены значительным колебаниям — и добыча, которая сегодня стоила бы 30 000 евро, на следующей неделе может принести только 10 000 евро.